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财务公司内控建设之“功守道”

作者: 张帼     时间: 2020-04-14     点击: 查询中    分享到:

财务公司作为千亿集团金融服务平台,始终将服务集团需求放在首位,建立了一套既满足集团的统一管理又满足作为非银行金融机构监管要求的内控管理体系,有力支持了集团pt的发展壮大。公司内控建设的“功守道”大大提高了经营管理水平和风险防范能力,为高质量发展奠定了坚实的基础。

打根基、夯基础,苦练内“功”

蹄疾步稳,搭建制度四梁八柱。公司自2012年成立之初,根据银监会要求,建立了83项基本制度,保障了公司各项业务有序稳健运行。随着业务发展和监管要求的新变化,特别是公司金融牌照的逐步丰富,市场化业务的引入,公司每年定期对制度进行修订、优化和完善,保证了制度对业务的全覆盖。2019年公司更是引入专业管理咨询公司对现有制度进行了系统化再造,形成了横向到边、纵向到底环环相扣制度体系,制度软实力得到进一步释放,风险管理水平得到了进一步提升。

统筹谋划,完善优化业务流程。标准化是制度“落地”的关键因素,2015年初,公司全面启动了业务流程标准网页版作。通过开展岗位描述活动明晰了岗位职责要点和边界,尤其是对业务办理中易错地带和工作衔接点、风险点进行了重点梳理,利用通“睹点”补“断点”促进了部门间有效沟通和配合。公司以业务为主线借助先进的信息化技术持续不断的优化流程,从全面风险管理的视角设定公司内部控制的核心流程,以授权管理作为内部控制的重要手段和措施,以防范风险、审慎经营为出发点,兼顾业务发展和工作效率,充分落实了内控优先的监管要求。公司近期完善和优化了《内部控制手册》,这既是全体员工多年汗水浇灌的成果,又是站在新起点增强自身“免疫力”的良药。

排兵布阵,筑牢“大风险”体系。公司立足服务集团主业发展的基础上深化产融结合,充分发挥前中后台的协作和内部控制作用,筑牢业务、风控、审计三道防线。前台业务部门、中台风险管理部门、后台内部审计部门各司其职、信息共享、相互协作,在强调业务部门独立性的同时将管控关口前移,提高资金管理精细度和业务管理精益度,抓好基础,规范标准化作业程度,更好的发挥风险合规管理“保驾护航”作用,中后台管理不越位,不缺位,特殊情况更能补位,对内伸出是十指,从严管控,对外打出的是拳头,及时化解风险。

重检查、抓整改,标本兼修

坚持问题导向,加大合规考核力度。在公司内控建设实施过程中,注重“三个统一”:一是统一组织领导,主要负责人亲自抓合规,高管引领以上率下,全员层层签署合规承诺书。二是统一工作步调,坚持问题导向,定期召开专题会议,年初安排部署,年中通报进展,年末检查总结,多措并举抓好任务落实。三是统一考核评价,加大日常合规检查力度,对发现和存在的问题进行及时纠偏和整改,严格执行问责和经济处罚,通过问责和经济处罚,发挥制度长鞭作用,以儆效尤。

坚持目标导向,多措并举补短板。公司作为多重监管的金融机构,工作中离不开监管部门的悉心指导和帮助,对于监管部门指出的“病症”,一方面,公司虚心接受和反思,及时“抓良方、下重药”,通过整改补短板,使公司“肌体”更全面、更健壮。另一方面,公司定期对整个内部控制体系涉及的健全性、合理性和运行有效性进行综合评估,对关键控制点的工作成效进行自我检查,对财务公司行业进行深入研究,充分借鉴优秀财务公司内控体系建设的经验,促使公司的内控体系博采众长,一直处于行业一流水平。

强培训、重宣传,全员悟“道”

“独行快,众行远”,内控合规工作需要全员一起推进。公司成立伊始就持之以恒地加强合规文化的培育,通过各种各样的培训、研讨会、还有经验交流,配合“案例警示教育”等特色主题活动,使合规意识入脑入心,渗透到全员的内心和血液之中,成为每名员工自动自发的行为规范,确保合规控制和风险管理得到很好的贯彻和落实,保障了公司稳健发展。

当然,随着经济环境的变化和业务复杂性的增加,财务公司内控建设要紧跟集团公司改革转型的步伐,不断匹配发展需求,还有很长的路要走。我们将坚定不移贯彻新发展理念、严防风险隐患,坚守合规底线,全力服务于集团“创建具有全球竞争力的世界一流pt”的奋斗目标。(张帼)


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